Cảnh báo thủ đoạn giả danh người nước ngoài, thành đạt, tạo lòng tin để lừa đảo đầu tư tài chính qua mạng

1. Thủ đoạn giả danh “người tốt” để tiếp cận mục tiêu

Các đối tượng sử dụng mạng xã hội (chủ yếu là Facebook, Zalo) để giả danh người nước ngoài thành đạt, có ngoại hình ưa nhìn, thường lấy hình ảnh đại diện là “trai đẹp” lịch lãm, công việc ổn định như bác sĩ, kỹ sư công nghệ, doanh nhân...

Chúng chủ động tham gia vào các hội, nhóm mua bán, cho thuê bất động sản, tìm kiếm người đăng tin cho thuê, mua bán nhà đất – phần lớn là phụ nữ có điều kiện tài chính – để gửi lời mời kết bạn, giả vờ quan tâm đến bài viết. Sau đó, bằng những kịch bản cảm động như: mất cha mẹ từ nhỏ, từng nghèo khó, nay định cư ở nước ngoài, từng ly hôn hoặc vợ mất sớm… các đối tượng tạo dựng lòng tin và cảm tình với nạn nhân.

2. Dụ dỗ đầu tư sàn tài chính ảo

Khi tạo được mối quan hệ thân mật, đối tượng bắt đầu dụ dỗ nạn nhân đầu tư vào “sàn chứng khoán, tiền ảo”, thực chất là các nền tảng lừa đảo do chúng tự tạo lập.

Ban đầu, để tạo lòng tin, chúng cho nạn nhân dùng thử tài khoản “người thân”, vào lệnh đầu tư với tỉ lệ thắng cao, rút được tiền thật. Sau đó, nạn nhân được hướng dẫn mở tài khoản mới và tự nạp tiền thật vào hệ thống.

Mỗi ngày, đối tượng sẽ kèm cặp hướng dẫn chơi để “lãi đều”, thậm chí khuyến khích nạp thêm để tăng lợi nhuận. Chúng đóng vai đồng hành, cùng đầu tư, chia sẻ chiến lược thắng 100% để đánh trúng tâm lý ham lợi của nạn nhân.

Khi nạn nhân nạp số tiền đủ lớn (từ vài trăm triệu đến hàng tỷ đồng), chúng bất ngờ khóa tài khoản, đưa ra thông báo giả mạo như:

- Phát hiện giao dịch bất thường

- Tài khoản cần nộp “thuế thu nhập cá nhân”

- Phải nạp thêm 30 - 40% để xác minh bảo mật mới rút được tiền

Dù nạn nhân tiếp tục nạp thêm, chúng sẽ liên tục trì hoãn, không cho rút tiền. Cuối cùng, đối tượng cắt liên lạc, xóa tài khoản, đánh sập website, chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

3. Khuyến cáo

Để phòng ngừa và đấu tranh hiệu quả với loại tội phạm này, khuyến cáo người dân:

- Tuyệt đối không tin tưởng, kết bạn, chia sẻ thông tin cá nhân với người lạ trên mạng xã hội, đặc biệt khi chưa xác minh rõ nhân thân, lai lịch.

- Không đầu tư vào các sàn giao dịch tài chính, tiền ảo không rõ nguồn gốc, không có giấy phép hoạt động từ cơ quan có thẩm quyền.

- Cảnh giác trước các hứa hẹn “lãi cao, rút tiền dễ” – đây là đặc điểm thường thấy của các mô hình lừa đảo tài chính kiểu đa cấp.

Nếu phát hiện dấu hiệu nghi ngờ bị lừa đảo, người dân cần:

- Trình báo ngay cơ quan Công an nơi gần nhất.

- Liên hệ ngân hàng để phong tỏa tài khoản, tránh thiệt hại tiếp theo.

- Tìm hiểu kỹ các thông tin cảnh báo từ báo chí chính thống, website Bộ Công an, các cơ quan chức năng./.

Quang Hưng