Cảnh báo các hình thức lừa đảo qua thẻ tín dụng

1. Thủ đoạn của các đối tượng

Giả mạo nhân viên ngân hàng, nhân viên công an, tòa án

Các đối tượng mạo danh gọi điện hoặc gửi tin nhắn đến nạn nhân, thông báo rằng thẻ tín dụng có liên quan đến vụ án, rửa tiền hoặc khoản vay không rõ nguồn gốc. Sau đó yêu cầu cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc truy cập đường link giả mạo để “kiểm tra thông tin”. Khi nạn nhân làm theo, chúng chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản hoặc sử dụng thẻ để giao dịch trái phép.

Lừa đảo chiếm đoạt thông tin thẻ qua các trang web, ứng dụng giả mạo

Kẻ gian thiết lập các website giả mạo ngân hàng, cổng thanh toán hoặc thương mại điện tử có giao diện giống y hệt thật, dụ người dùng nhập thông tin thẻ tín dụng để thanh toán, nhận quà, hoàn tiền, hoặc khuyến mãi 0 đồng. Sau khi người dùng nhập xong, thông tin thẻ bị đánh cắp và sử dụng để giao dịch trái phép.

Lợi dụng nhu cầu vay vốn hoặc tăng hạn mức thẻ tín dụng

Một số đối tượng giả mạo nhân viên ngân hàng hoặc công ty tài chính, hứa hẹn hỗ trợ làm thẻ tín dụng, tăng hạn mức, cho vay không cần chứng minh thu nhập. Sau đó yêu cầu người dân gửi ảnh chụp CCCD, mặt trước/sau thẻ tín dụng, cung cấp mã OTP để “kích hoạt”. Thực chất chúng sử dụng thông tin đó để vay mượn, chiếm đoạt hoặc rút tiền.

Gắn thiết bị đánh cắp thông tin

Đối tượng gắn thiết bị đọc trộm thông tin thẻ tại cây ATM, máy POS. Khi người dân đưa thẻ vào quét, thiết bị ghi lại dữ liệu và mã PIN, sau đó làm thẻ giả để rút tiền.

Lừa đảo qua mạng xã hội – giả mạo người thân, bạn bè nhờ thanh toán

Đối tượng hack tài khoản Facebook, Zalo, sau đó giả danh người quen để nhờ mua hàng online, thanh toán bằng thẻ tín dụng qua đường link. Nếu nạn nhân đồng ý và nhập thông tin thẻ, sẽ bị trừ tiền.

2. Khuyến cáo người dân        

- Không chia sẻ thông tin thẻ, mã OTP, CCCD qua điện thoại hoặc mạng xã hội.

- Kích hoạt tính năng xác thực giao dịch và thông báo biến động số dư.

- Liên hệ ngay với ngân hàng và cơ quan công an khi nghi ngờ bị lừa đảo.

- Thường xuyên cập nhật kiến thức an ninh mạng, cảnh báo từ cơ quan chức năng.

Quang Hưng