Cảnh báo chiêu trò lợi dụng máy POS để rút tiền mặt trái quy định
Hiện nay, tình trạng lợi dụng máy chấp nhận thanh toán thẻ (POS) để thực hiện giao dịch "quẹt thẻ lấy tiền mặt" hay "đáo hạn thẻ tín dụng" đang diễn biến phức tạp. Hành vi này không phát sinh mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế, vi phạm các quy định hiện hành về thanh toán và tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý cũng như an ninh tài chính cho khách hàng, cơ sở kinh doanh và toàn hệ thống ngân hàng.
Các đối tượng thường sở hữu hoặc thuê máy POS từ ngân hàng, sau đó quảng cáo công khai trên mạng xã hội hoặc các hội nhóm với những lời mời chào như "quẹt thẻ lấy tiền mặt", "đáo hạn thẻ tín dụng" hay "rút tiền nhanh phí thấp". Khi khách hàng có nhu cầu, đối tượng sẽ thực hiện giao dịch quẹt thẻ như một giao dịch mua bán thông thường, nhưng thực tế hoàn toàn không có hàng hóa hoặc dịch vụ đi kèm. Sau khi khách hàng nhận tiền mặt, họ sẽ phải trả một khoản phí theo thỏa thuận. Đây được coi là giao dịch khống, trái với các quy định về hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt.
Hành vi này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nghiêm trọng. Đối với chủ thẻ, người dùng có nguy cơ bị lộ thông tin bảo mật, dữ liệu giao dịch và dễ phát sinh tranh chấp do thiếu chứng từ thực tế, thậm chí có thể bị ngân hàng kiểm soát, hạn chế hoặc khóa thẻ do phát hiện giao dịch bất thường. Đối với đơn vị kinh doanh, việc lạm dụng máy POS có thể dẫn đến việc bị thu hồi thiết bị, chấm dứt hợp đồng thanh toán, bị xử phạt hành chính hoặc điều tra nếu có dấu hiệu tiếp tay cho tội phạm. Nguy hiểm hơn, những giao dịch giả tạo này còn bị các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo, hợp thức hóa doanh thu hoặc tiếp tay cho các hoạt động tín dụng đen.
Để nhận biết, người dân cần cảnh giác trước các quảng cáo rút tiền, đáo hạn thẻ, các giao dịch giá trị lớn thiếu hóa đơn hoặc cơ sở kinh doanh có doanh số POS bất thường, không phù hợp với ngành nghề đăng ký. Lực lượng chức năng khuyến cáo người dân và các cơ sở kinh doanh chỉ nên sử dụng máy POS để thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ phát sinh thực tế. Tuyệt đối không tham gia các dịch vụ quẹt thẻ lấy tiền mặt, không cho thuê hoặc mượn máy POS sai mục đích.
Người dân nên thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch và thông báo ngay cho ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu bất thường. Việc sử dụng máy POS đúng mục đích không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi cá nhân mà còn góp phần phòng ngừa tội phạm công nghệ cao và gian lận tài chính. Hãy kịp thời phản ánh đến các ngân hàng hoặc cơ quan Công an khi phát hiện các hành vi quảng cáo, thực hiện dịch vụ rút tiền mặt qua POS trái quy định để cùng chung tay xây dựng môi trường thanh toán an toàn, minh bạch và tuân thủ pháp luật.
Thuỷ Tiên
